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汉密尔顿的功绩(1)

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 汉密尔顿的功绩

 卢兄：

 不等你回信，我先讲下去。上封信讲到，由于汉密尔顿的努力，美国终于建立了第一个全国
性银行。可是，今天看来或许是很常识性的一个决定，在当时，却并不是所有的人都能接受的。
这是联邦政府第一项投入运作的举措，它的一举一动，都在预示着美国的走向，给出它能不能成
功的征兆。尤其是美国的建国者们，正非常紧张地注视着它的运行。他们的忧虑，一点没有减轻。

 联邦政府行政分支要有效地执政，就要有权做一些具体的决定。宪法不可能面面俱到地提供
细致的指示。可是，权力的界限究竟在哪里？大家都知道，汉密尔顿一向持有“国王”、“强行政”

的过激观点。现在，这个观点激进的人，真的就站在行政分支中的重要位置上了。他的实践，他
所表达的观点，使得本来就对联邦政府权力不放心的弗吉尼亚政治家，大为震惊。虽然华盛顿将
军可怜的内阁只有区区四个部长，他们仍然觉得，一个会让政府过于强大的趋势在悄悄形成，这
必然会威胁到个人自由。他们反对扩张政府权力。以杰佛逊和麦迪逊为首，反联邦党人在形成，
成为汉密尔顿的主要对手。

 你一定记得麦迪逊原来也是持联邦党人的观点。可是，费城制宪会议以后，托马斯·杰佛逊
结束了五年来出使巴黎的生活，回到美国。他和麦迪逊本来就友情很深，都是弗吉尼亚人，气质
也相似。麦迪逊受较年长的杰佛逊影响，一点点疏离了联邦党人的观点，偏向于杰佛逊的看法，
认为新生美国最重要的是保持美国革命的原始精神，强调民众的自然权利。

 与此同时，汉密尔顿在临时首都费城，忙于准备另一个报告。1791年底，他提出了着名的
《关于制造业的报告》。

 这个时候，美国经济落后，只能为欧洲制造业提供原料和市场，自身几乎没有工业。汉密尔
顿的这个报告，第一次预言了美国经济的前途，把美国放到了世界经济体系之中。他敦促国会发
展美国制造业，指出，有了强大的制造业，国家才能真正独立，在全球商贸中才能得到平等的地
位和条件。他预言了未来美国将出现的大规模移民，指出移民的多样化劳动力是制造业的有利条
件。他认为，这将使美国出现新的人口中心，形成国内市场，这也将有利于农庄，为农业产品找
到新的销路。

 汉密尔顿和其他政治家的不同在于，他不是从道德角度来判断经济措施的好坏，而是从事物
互动的关系中用动态的发展的眼光来看待。他要求国会通过法令鼓励制造业，包括保护性的进口
关税，免除国内制成品的关税，鼓励新发明，特别是和机器有关的发明。为此，他和财政部的助
手一起建立了称为“有用制造业学会”的民间组织，在新泽西州建立工业园作为制造业的示范。

 华盛顿总统是弗吉尼亚人，他的内阁也以弗吉尼亚人为主。汉密尔顿工作得非常艰难，他的
联邦党人观点遭到杰佛逊的反联邦党人派的反对，两派在内政外交上的政策几乎全都针锋相对。

 美国处于初建阶段，相对而言，汉密尔顿负责的财政和经济是实的，而杰佛逊负责的外交是
虚的；汉密尔顿鼓吹的工业制造业和商贸是动态的、有前瞻性的，而杰佛逊坚持的农业社会政治
伦理观是静态的、保守的。但在外交上，倒是汉密尔顿推崇稳步推进的英国模式，主张和英国建
立友好关系，对正处于大革命时期的法国持怀疑和否定态度；而杰佛逊恰恰相反，他的浪漫气质
和激进的法国革命相投，又在法国生活了五年刚刚回来，因此，他同情法国而反对与英国结盟。

 现在我们回头去看，美国当时是一个明显落后于先进欧洲的、经济落后的乡村。而汉密尔顿
的高明，并不在于他对金融、经济发展和工业社会的创造性构想，因为西欧早期的工业化已经发
生，在工业化之前，英国的金融和财政体制变革的一整套经验，已经活生生地摆在那里。汉密尔
顿的智慧在于，他知道最开始需要的，并不是发明创造，而是在其他国家现有的经济模式样板中，

选择一条路跟上去。

 民主社会制度是多数决定的制度，所以，仍然存在由于多数人的错误选择，走上错误道路的
可能。虽然，相比专制制度，它更有纠正错误的机会，不会在一两个人的执迷不悟之下一条道走
到黑，可是，在国际经济形势面临质变的时刻，对一个国家来说，一个错误选择也可能就贻误了
一个难以弥补的关键契机。更何况，美国一开始就面临经济崩溃，危机重重。这就是汉密尔顿的
功绩所在：他的选择，使得新生的美国一点没耽误地抄着捷径，在经济上向先进的欧洲追去。

 不知你注意到没有，我说的汉密尔顿建立的美国第一银行，是第一个“全国性”银行，而不
是属于政府的“国家银行”，因为这并不是全部国家资产和国营。汉密尔顿以英格兰银行为蓝本，
私有公管。总共１０００万美元的股份，联邦政府的股份仅占1／5，其中3／4还是政府债券。
财政部有监督权，私人有大部资产和独立经营权。汉密尔顿依据他对人性的理解，认为，“私人
利益是银行最好的指导原则”。

 站在汉密尔顿对面的反对派，以托马斯·杰佛逊为代表。他们认为，独立战争时期发行债券
的行为，和今天发行股票建立国家银行，有道德上的本质差异，“前者有着神圣目的，它是为了
一场神圣的战争，这场战争拯救了我们的自由，并且使我们独立。而后者，其目的只是为了让一
伙骗子发财，使得那些诚实和勤劳的人蒙受损失”。

 可是，在汉密尔顿眼里，经济就是经济，是一门独立的学问。他不把那些不属于经济的道德
问题，合在经济问题中考虑。

 美国的经济范本是欧洲，而欧洲有过成功的经验，也有过泡沫经济引发崩溃、金融从此一蹶
不振的危机。而事实上，现代经济刚刚开始，它以迅猛的力度在冲击和改变社会，一副洪水猛兽
的样子。可以明显看到，它远比农业经济的社会更难预料和控制。这两派观点，在某种意义上，
是信心的差别。汉密尔顿充满自信心，也具备迎接挑战的性格，他更理性化，也更相信强大集中
权力对经济的掌控能力。而以杰佛逊为代表的、习惯和喜爱传统南方农业社会的人们，他们对迅
速释放无法控制的能量的变革感到忧虑，变革后的局面是未知的，他们完全没有信心。

 现代经济在刚刚出现的时候，人们事实上是还没有完全了解它。它多次在人们喜出望外的时
候，突然呈现可怕的面貌，出现类似大萧条这样无可驾驭的灾难。人们虽然有幸能够渡过这些难
关，却也付出了巨大的代价。因此，对它是否具有信心，在那个时候，两种态度没有什么高下之
分。可是，美国显然还是要感谢汉密尔顿的这种信心，因为，现在看来至少有一点是清楚的，就
是杰佛逊他们希望美国躲避在一个浪漫田园里，维持世外桃源式的农业社会，事实上最终是不可
能做到的。

 经济就像是一驾独立的马车，它驶向一条新的道路，就带出一片新的风景，有鲜花原野，也
有狂风暴雨。汉密尔顿显然为美国带来转机，让美国以惊人的速度，在欧洲恢复信用。国内经济
开始繁荣，美国开始生气勃勃地转动起来了。可是，这条道路也必然带来另一片风景。

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汉密尔顿的功绩(2)

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 证券买卖的投机风潮很快出现。1791年独立日，美国第一银行股票上市，投机风潮达到顶
点。一些独立战争的老兵们傻在一旁，看着疯狂抢购股票的人潮。股票价格猛涨。汉密尔顿试图
通过他一贯的方式，匿名在报纸上发表文章，告诫大家股市可能崩盘的危险前景。可是在周围众
多发财故事的刺激下，这种警告当然没人要听。结果，第二年2月，暴涨五个月的股市突然大跌。
美国面临经济危机。此后，美国还有过几次类似的金融大风潮，幸而汉密尔顿并不只沉溺在成功
的一面，也在同时研究欧洲的经验教训，有备而来，他动用国家储备干预，股市逐渐回稳。虽然
没有导致崩溃，可是，仍然带来了很大的社会冲击。

 从此，美国在经济结构上，完全现代化了，类似欧洲的证券市场、交易所和股份公司大量出
现，并且以股份公司的形式集资，修建公路、运河、桥梁，兴办制造业。美国开始呈现与建国前
完全不同的面貌，像今天说的，经济起飞了。许多人的生活，被新的社会风潮带动，向不同的方
向改变，美国社会本身也被改变了。

 假如回顾以汉密尔顿和杰佛逊分别为代表的两派观点，还可以看到其中一系列不同的观念。
例如在对待战争债券的问题上。汉密尔顿把它看做是政府与个人之间的契约，政府不如约偿债，
契约权和财产权就得不到保障。同时，他把收购债券的所谓“投机者”和出售债券者之间的关系，
也看做是合法的契约关系。债券在流通，只要是合法的交易，其中一些人的吃亏和得利是客观存
在，只要是自愿、合法，就必须尊重契约为先，而必须忽略它的深究一层的道德探讨。股市也一
样，只要是公平的，各人也必须承担风险，不能因赔本的个人陷于悲惨境地，就对制度作道德探
讨，甚至否定制度。

 现代经济制度显然在引出新的社会问题。在汉密尔顿看来，振兴国家经济，使它变得强大最
为重要，而引出的问题只能再进一步寻求解决。他拒绝把目光投向那些被历史的列车甩出去的人
们。

 对于杰佛逊他们来说，新的经济制度引出的社会问题，直接牵涉到最基本的道德观念，从而
引出他们对这样的经济改革本身的质疑和否定。再说，原来就有的忧虑，更因政府权力的扩大而
加深。政府是否因此无可避免地腐败，民众的自由是否已经被严重侵犯？在他们看来，费城会议
过去只有短短的四年，宪法批准只有短短两年，联邦政府已经呈现出了改天换地的权力。

 其实，双方提出的问题，都不是没有意义的。美国从第一天开始，就是不断处于这矛盾两极
的抗衡和平衡之中。

 当然，是人在发展着经济，是人的欲望在推动着经济的发展，而欲望与生俱来。只要这样的
动力存在，经济就会隆隆地向前冲。到了一定的地步，与其说是人在主导形势，还不如说，形势

本身迟早会挑选出如汉密尔顿这样素质的人，在这块土地上，完成这样一个过程。

 汉密尔顿的天才，在于他看到了这个趋势，顺应了这样的趋势。可是，对立的观点的存在，
使得许多在快速发展中被忽略的问题，永远有人关注和提出来，这其中包括政府的权限、政府的
腐败、弱势群体的权利和社会公平等等。因此在建国初期，相互反对着的两种观念，都有它存在
的意义，这不是简单的对错关系。

 建国初期，经济改革也在初创阶段，监督制度并不完善。支持汉密尔顿的联邦党人，即使是
国会议员，也不少拥有国债、股票，还有在私人银行或公司任职。是否有内线交易？是否以权谋
私？加上汉密尔顿的助理也在积极参与投机买卖，于是导致更大的疑问。

 反联邦党人在杰佛逊带领下，质疑汉密尔顿处理外国贷款和他的个人财务问题，在1793年
春突然在国会提出弹劾汉密尔顿。汉密尔顿在一个月之内就准备好了有关个人财务的200页记
录，以表明他的清白无辜。这一弹劾提议没有在众议院通过，投了赞成票的只有五个众议员，其
中之一是他以前的合作伙伴詹姆斯·麦迪逊。

 当年12月，弗吉尼亚的约翰·泰勒又指控财政部与美国银行相互勾结，造成政府腐败。经
国会调查委员会严密调查，没有发现账目上有什么问题。一直到杰佛逊当总统，一直到此后的历
史学家们的研究，都没有发现汉密尔顿有“经济问题”。这些指控和调查部分起于政治对立和斗
争，可是，在美国政府的新生时期，在经济变革的时代，这样的调查还是锻炼了立法、行政两大
分支的监督和互动关系，也确立了美国政府公开的对权力监督和制约的模式。

 当时，联邦党人和反联邦党人在治国方略上的分歧，在政治观念上的对抗，甚至发展到人身
攻击。这一切，让双方感到疲倦。尽管有华盛顿总统居中调解，联邦党人和反联邦党人在治国理
念上的根本分歧却越来越明显，越来越公开。汉密尔顿和杰佛逊几乎是水火不相容，到了难以共
处的地步。

 1793年，托马斯·杰佛逊辞职。但是两种观点的对立却由于第二年的税收暴动事件，变得
更为尖锐。

 事情的起因是，既然联邦政府决定偿还债券，就需要增加税金来支付。国会随之通过一系列
税法，其中的“威士忌酒税法案”，伤害了种粮食酿威士忌酒的农夫。宾夕法尼亚州西部的农夫，
由于高山阻隔，交通不便，大规模运粮食出来卖，几乎不可能，只能酿酒，运酒则大大减少运输
量。而这个法案一出来就像是断了他们的生路。1794年，他们组织起来暴动，反对该税法。结
果，华盛顿总统招募了一万多名国民兵，由汉密尔顿亲自率领，驱散了暴动的民众。虽然无人伤
亡，但是逮捕了一批人，包括农夫选出的代表们。

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汉密尔顿的功绩(3)

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 这个税是国会强制征收的，所以很容易让刚刚独立不久的美国人，想起当初他们要求独立的
原因之一，就是反抗英国宗主国不合理的税收。“威士忌事件”虽然没有酿成血腥的暴力镇压，
第二年华盛顿总统也签了大赦令，所有在“威士忌事件”中被逮捕的人，都没有被定罪。可是，
在杰佛逊的一派看来，武装的国民兵都被汉密尔顿领着出去了，没有流血仅仅是出于侥幸。这简
直就是华盛顿可能变成国王、联邦政府可能变成人民敌人的信号。

 这一事件确实非常危险。一方面，有了国会代表，并不表示每个地区、阶层的利益都能得到
照顾，他们之间的利益还可能完全是冲突的。另一方面，也许根本没有万全之策。当一个经济措
施出来，必然有得益和受伤害的两部分人。即使从长远来看，或者说从大局来看，可能政策是必
要的。可是，站在那些被牺牲了利益的民众面前，华盛顿总统也不知所措。直到很多年后，也是
在联邦政府有了能力之后，才开始对一些经济政策中的受害者，由政府出面做出补偿。

 如何畅通民众的申诉渠道，如何不走向恶性事件，在美国这个大规模移民的国家，是比其他
国家更为困难的事情。美国也是在实践中经历许多惨痛的教训，才逐渐取得尽量避免恶性事件发
生的经验的。建国初期，杰佛逊站在民众立场上的呼吁，是对政府管理非常重要的提醒。

 就在这个时候，1795年1月31日，汉密尔顿辞职了。在辞职前，他向国会提出了最后一份
报告，再一次阐述了他的重建国家信用政策的重要性。他的政策在起作用，美国在欧洲经济体系
中的信用正在恢复。他指出，对还是一个年轻国家的美国来说，信用尤其重要。只有建立了良好
的信用，国家才能在世界范围内获得平等的地位。同时，建立国内的私人信用也非常重要。只有
在一个良好信用系统的基础上，经济才会平稳地发展。

 当时的官员薪水不高，历史学家普遍认为，汉密尔顿辞职的主要原因之一，是他当部长的薪
水难以养家。他回到原来的律师旧业，有了将近四倍的收入。他经常工作到深夜，成功地打赢了
几个大官司。

 可是，汉密尔顿在政治上仍然是个雄心勃勃的人，他是联邦党人的领袖，也始终得到华盛顿
总统的信任。1796年9月，华盛顿总统发表着名的“告别演说”，宣布不再竞选下一任总统。总
统要求汉密尔顿帮助他起草这封给美国人民的公开信。在这一文件里，华盛顿总统嘱咐后人，要
维护美国的中立，尽量和欧洲所有国家都发展商贸，但是不要和任何国家搞政治结盟。

 1795年4月，就在汉密尔顿辞职后不久，约翰·杰伊在伦敦和英国政府签订了和平协议，
消息传来却遭到公开舆论的谴责，人们认为他出卖了国家的利益和尊严，是“卖国贼”。人们在
街头焚烧杰伊的纸像。汉密尔顿为自己的这位老朋友辩护，他在公众集会上演讲的时候，却遭到
人们的石块攻击。按照宪法，外交条约必须参议院通过。这次虽然参议院通过了条约，华盛顿总
统却犹豫着，没有马上签署。他征求汉密尔顿对条约的意见。汉密尔顿一如既往，写了一篇文章，
一条一条地为条约辩护。他指出，条约为年轻的美国争得了宝贵的和平，符合美国的利益，不会
损害美国的荣誉。华盛顿总统考虑了几个星期才签署了《杰伊条约》，而这个条约的思想和最终

实现，汉密尔顿起了很大作用。

 1799年底，华盛顿去世。这对汉密尔顿是一个极大的打击。在第一代的政治家中，华盛顿
也许是惟一一个始终对他非常信任的人。汉密尔顿在联邦党人中虽然有很大的影响，可是后来逐
渐变得孤立，他的声誉在下降。主要原因，是他运用影响力，在政治派性争权中非常活跃。他文
笔犀利，下笔伤人。尤其是在竞选的关键时刻，对同为联邦党人的亚当斯总统，进行了长篇人身
攻击，而亚当斯是个为人行事很有原则的老派绅士。这一事件造成了对汉密尔顿的声望和政治前
程的最大伤害。

 1804年7月11日，汉密尔顿在一场决斗中受了致命的重伤。

 2003年秋天，我们去纽约市，特地去看了汉密尔顿在纽约的家。这栋小楼对于他们这个家
庭来说，并不算大，现在逼仄地处在拥挤的街道上。当年，这栋小小的房子周围，是32英亩舒
展的野地。我站在那里想，搬家到此的那天，一家人望着窗外树林和草坡，也一定有过许多憧憬。
汉密尔顿特地给这栋小房子命名，叫它“格朗”，就是农庄的意思。据说，那是他遥远的祖先在
苏格兰的老家的名字。可是，他只住了两年。就是在这栋房子里，1804年7月12日，汉密尔顿
去世了，时年49岁。去世的时候，他的身边除了一个朋友，纽约市的一名主教，还有他的妻子
伊丽莎白和他的七个孩子，最小的孩子只有两岁。

 在他临终前最后的时刻，他要求纽约的圣三一教堂（Trinity Church）为他举行圣餐礼。可是，
一开始却被教堂拒绝了。原因是他虽然已经皈依上帝，可是他决斗的行为却有违基督的教义。汉
密尔顿最终说服了教会。他说，他虽然答应了决斗，却因为基督教的信仰，才将子弹故意打偏。
他还说，他为自己所有的罪过忏悔，并愿意与所有的人和解，包括在决斗中给他致命一击的对手。
汉密尔顿最终说服了教堂为他举行了仪式。

 他渐渐被遗忘了。汉密尔顿死去之后，政治圈内派系运作留下的伤害，还久久留在那里。而
人们还不到回顾和思考的时候。

 如今，200年后，当美国人终于开始认真回顾自己走过的道路，重新审视当时有关国家经济
发展的讨论时，他们发现，对美利坚合众国的制度建设来说，费城制宪会议以后的十年是最关键
的十年。在这十年里，对美国的制度建设贡献最大的，除了华盛顿总统以外，他们国家的今天有
赖于亚历山大·汉密尔顿。因为，在政治制度确立之后，经济的道路还始终面临种种困难选择。
而在那个时候，假如走上的是托马斯·杰佛逊和麦迪逊选择的经济发展方向，美国完全可能是另
外一个样子的。

 美国终于看到了这个从西印度群岛来的人为美国所做出的贡献：他主张一个强有力的国家级
政府，他以出色的才华鼓吹通过合众国宪法，在美国建国后的短短的几年里，他使美国恢复了国
际信用，建立了美国的经济制度，为美国搭起了经济发展的舞台，打下了100年后世界一流经济
强国的制度基础。

 在华尔街和百老汇的路口，我们找到了圣三一教堂。古朴的教堂，坐落在世界上最拥挤的金
融摩天大楼之中，非常醒目。这儿离当年的联邦议会，后来的临时国会所在地，现在的联邦大楼，
只隔着一个街区。当年，华盛顿将军和汉密尔顿星期天都常来这个教堂。旁边就是墓地。墓地的
边缘，和车水马龙的大街只隔着矮矮的铁栏杆。马路上，行人匆匆来往，他们也许就在近旁的大
楼里，操作着世界上最庞大的金融机器。大概不会有人注意，这个国家庞大的财政金融大厦的第
一个奠基者：亚历山大·汉密尔顿，就长眠在这儿。

 好了，今天就聊到这儿吧。

 祝好！

 林达

林达 2013-08-20 08:25:10