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　　从事机制是市场经济体制中宏观调控的主导机制，如何建立起行之有效，运用自如能放能收的金融调控体系，涉及到方方面面的问题。其中，中央银行宏观地位的驾驶与保卫货币职责的行使必须以真正意义上的相对独立性为前提，是过程中不能回避和必须解决的问题。明确中央银行的职能，增强其独立性和调控能力，保证全国统一的货币政策的实施，是从事体制改革的主要任务之一。
　　尽管１９８４年中国人民银行就改组为中工建立了中央银行与专业银行分设的金融体制，这在国家对宏观经济的方式上，是一个很大的突破，但在初中中中另人民银行并没有发挥出稳定货币和监管金融机构的央行职能，反而造成金融宏观调控管力，秩序混乱，投资膨胀的要有这就恰恰出人民银行还不是一个意义上的中央银行重还未能履行其基本的经济职能。造成这一后果的内因、外因固然很多，但最根本的有两条：职能混淆与独立性不强。
　　　一、职能混淆和角色串位
　　从世界范围来看，各国中央银行的基本职能主要有两个，一是制定和实施货币政策，控制货币供给，保持金融稳定；二是对名多事机构的监督管理，保证金融体系的良好运行和维护金融秩序。由于计划经济体制的影响，我国的中央——中国人民银行降上述一般职能外，还一直插手不归自己经力的专业银行和商业银行的具体融资业务，如经管黄金生产、输经济技术开发和扶植贫困地区等专项贷款；同时财政部门对中男人民银行还按企业对象一样考核利润留成制所以作为中央银行的中国人世银行在相当一段时间内有类似企业经营的盈利冲动，其结果使人世银行同地具备政策目标和盈利目标，导致中央银行的职能混淆。
　　职能混淆，导致行为。我们不难理解，为什么中国人民银行及其分支机构是那样热衷于创办种类经营性公司和经济实体，来与“民”争利，这实际上是盈利职能对下策性职能的排斥，到头来该做的事没有做，而不该做的事却做了。人们常常以为财政“挤”银行，银行发票子，是造成通货膨胀的主工根源，而中央银行在盈利职能的驱动下，有时是甘愿被“挤”，它可借被“挤”这个理由来多发票子，并从中获利。
　　职能的混淆也导致了中央争持的角色串位。事实证明，中央银行的多得目标之间必然会产生冲突。如上所述，中国人民银行的下策目标要求其控制信仰投放和货币供给，稳定通货，而它追逐盈利目标的结果达得其反，表现为信贷资金的超额必放和银根的松驰，中央银行失常了双重角色，一方面是“裁判员”，另一方面是参赛的“运动员”，“管理者”和“经营者”角色之间必有冲突，其结果有三：一是无法保持自己的超然地位，稳定通货和下策目标常被自身的信用创造的爱利行为所破坏；二是为各专业银行树立了一个环的形象，各专业银行也在政策性金融和商业金融之间“走钢丝”，并以政策性融资为“砝码”倒逼中央中央银行向其供应钴是了政论对中央监督成本，政论的某些下策及其改革措施也常因与中行为不协调百收效甚微。
　　　二、缺乏独立性的主要表现
　　我国的中央银行长期领队于行政领导机关，缺乏必要的独立性，使其难以根据客观经济金融形的需要，自主的制定和实施货币政策，完成稳定币什和发展经济的根本任务；同时由于缺乏相对独立性，百建立不起应有的权威性，以难以发挥它监督管理多事和控制调节化身量进而调节经济的作用可见，我国中内银行独立性的缺乏已成为能否有效履行自身职能的主要障碍，其独立性的不卟主要表现在以下三个方面。
　　首先在中央一级，即宏观层次上，它缺乏相对于财政的独立性，实际上变成了财政部的“出纳”和“钱袋”。从去年开始停止财政向中央银行航运和借款，今后中央财政收支差额由发行国债弥补，这为理顺中央银行与中央财政的关系，创造了极为重要的条件，有利于增强中央银行的性以及通货膨胀的抑制，但中央银行与中央财政的关系进一步理顺，货币政策与财政政策的协调，仍有许多工作要做。
　　其次在地方一级的中观层次上，中央银行缺乏相对于志方政论的独立性。投资审批权限的下放，在地方利益的驱动下，促使地方政府盲目上项目，铺摊子，而中妊民行政区划重合的省、市、地等机构的设置，使得他们难以摆脱地方政府的直接行政干预，造成金融行炎地方化、行政化的“区域割据”，使中央的统一货币政策难以贯彻，“上有政策，下有对策”，同时也且长了地方一级投资膨胀和信贷膨胀。
　　再次，在即微观层次上，由于大多数国有企业并未真正成为市场主体，相当数量的国有企业经营善不理想，加上企业与银行的信用关系不规范，从而影响到中央银行在信贷投向上的独立性。
　　　三、解决问题的途径
　　针对中央银行的职能问题，改革措施应集中于职能原“分离与“归位”，将中央银行的直接多事业务分离出来，划归政策性银行摆脱直接信仰业务的挂靠的信托公司、证券公司，使人民银行真正成专注于“管理者”角色，使人民银行真正成为专注于“管理者”角色，切实加强对金融机构，包括在华外资金融机构的监管，专注于制定并未履行的部分职能“归位”给中国人民银行，这包括在制定货币下策上的主要权力，对利率的确定作独立的决策；在外江管理上，应外江管理局，将其现在的管理职权人武部归并于中国人民银行。
　　中国人民银行缺乏相对独立性是造成我国周期性通货膨胀的一个重要的体制原因，而纵观世界各国，都是在中央银行的独立性上下功夫，以此来障化身的稳定。其中美国的中央——联邦储备系统的一些刻意的制度安排或许能给我们以一定的启示。
　　联邦储备系统上设在美国首都华盛顿特区的联邦储备理事会和十二个联邦储备区内的联邦储备银行组成，联邦储备区的设置体现了美国的州权至上及传统的联邦国体，但我们应该注意到，近年来联邦银行的权力也在逐渐向中央蝗联领教量事会转移。
　　联邦储备理事会是联储的最高权力机构，也是个独立的政论机构，被称为“金融”最高法院。理事会有七名成员，由美国总统征求参议院的意见和同意后来任命理事的任期为十四年，任期届满不得边任，同时七名理事在任期上相互错开，第两年才改先一名理事，从而舍不得总统在一届任期（四年）内至多只能任命两名理事，在七名理事只能占少数，每届总统都不能完全驾驭和控制理事会。如此处心地谨防政论对其的操纵，才使得联储能独立地制定和执行化身下策把维护通货稳定放在自己下策目标的首位，而不受政论与刺激经济增长所采取的财政下策的左右与影响。
　　借鉴美国和世界其他国家中央银行的建制经验，我国的金融体制改革在落实中央银行独立性上可以采取的改革措施有：
　　１．加紧《中国人民银行法》这一中央银行法的工作，以法律形式规定中央——中国人民银行独立的地位，明确中央银行的只能是制定执行货币政策，控制货币供给，调节利率，金融鉴管，代理国家金库，外江管理，联行清算等。中央银行的首要任务必须十分明确，就是反对通货膨胀，维护币值稳定，并在晕一前提下为国民经济增长服务。中国人世银行应直接对全国人民代表大会寓言通过，除此以外，其他任何单位和个人都无权干涉中国人民银行的业务和活动。
　　２．在中国人民垢人事安排上要避免可能的干预。行长由全国人民代表大会常务委员会委员长提出任命，并经过全国人民代表大会寓言通过，在任期造反上应与政论的换届相错开，其任期时间可适当延长，如八年，以保证下策的连续性。此外，中国人民银行总行可设立一个“理事会”似的权力机构，由总行行长及七大地区中银行或（中央银行分行）的行长为内部常务理事，再加上一些经济学家和企业界人士作为外部理事，共同组成，以内部理事为主，理事会是货币政策的具体决策机构。
　　３．进一步规范中央银行与财政之间的关系。在严禁赤字透支和借款、财政赤字应通过发行国库券方式来消化解决的同时，还应禁止中国人懈银行来承销国债，堵死这条货币超额发行的路。国债承销可采取招标方式，财政啊提出招标方案由商业银行投资公司、证券公司等金融机构参加投标，而中国人民银行则可通过二级市场开展公开市场业务操作来帮助财政，使银行与财政之间的关系独立化、市场化、公开化。同时，为协调宏观经济下策可由中国人民银行行长和财政部部长组成全国经济政策协调委员会，定期磋商，为社会经济的下沉盍提供一个良好的稳定的金融环境。
　　４．正确设置中央银行外部机构。为解决中央银行外啊机构设置与省、市、县行政级次同构和地方“割据”的问题，可考虑采取世界各国按经济区划设立数量适当的分支机构的原则对现有的与行政区划重合的省市县分支制度进行改革，在僵依经济发展水平和地域联系，设立七个大的“中央银行管理区”，每一区设立一个地区性中央银行或中央银行或中员银行为的最高多事管理的行政机关。的可行方案是：由黑龙江、吉林、辽宁三省组成东北区，该地区性中央银行设在大连；由陕西、山西、河北、北京市场、天津市场组成的中北区，该区的地区中央银行设在天津；由河南、湖北、湖南、江西、安徽组成中南区，区域性中央银行庙在武汉；山东、江苏、浙江、上海东区，区域央银行设在上海；福建、广东、广西、组成南部沿海区，区域性中央银行庙广州；四川、云南、贵族三省组成西南区，该区中央银行庙在重庆；西藏、新疆、青海、甘肃、宁夏、组成环西北区，央银行庙在兰州。这二大区内原有中国人民银行的分支机构，或变成只对所辖区中央银行负责并受其管理的隶属机构，或者被裁减解散，其人员可考虑并入政策性银行和国有商业银行至于地区性中央银行与设在北京的中国人民银行总行之间的关系，有两种：一是地区性中央银行只是中国人民银行总行的附属机构，直接对总行负责，总行的管理领导。另一是使七大地区性中央银行成为相对独立的法人，可在该地区进行股份制发行向该地区的商业银行、各金融机构以及工商企业募股，也呆以向社会公众募股，改组成股份制银行中国人民银行总行则控股来保证对该地区性中央银行的控制。而在中国人民银行总行与地区性中央银行的职能分工上，各地的商业银行依其注册辖地接受该地区中央银行的监督、管理和稽核。这样一来，设在北京的中国人民银行总就可以减轻很大部分金融鉴管任务，吸对那些跨区域和僵性商业银行施行管制，而把精力主要放在货币政策的制定和执行上。
　　５．加强金融组织体系建设，完善下策性银行的运行机制，包括严格界定政策性业务，与企业改革同步进行专业银行的商业化转变扩大金融的对外开放稳步建立统一开放有序竞争、严格管理的金融市场体系，为切实转变人民银行职能创造条件，把人民银行因人而异真正的中央银行。增强中央银行独立执行货币政策的权威和调控能力，需要改进上前调控手段主要领事信贷规模等老手段的两头逐步减少中央银行的信用放款份额，增加份额，增加票据再贴现和债务吞吐，以保持币值的稳定。
　　
　　
　　
中南财经大学学报武汉069-071,101F62金融与保险何光汉19951995 作者：中南财经大学学报武汉069-071,101F62金融与保险何光汉19951995

网载 2013-09-10 21:36:23

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